01
Family Strategy
家族战略
在启动之前，先把家族要去的方向、要守的底线、要用的结构想清楚。这一块是其余五项的地基。
- 家族治理目标与整体规划
- 家族全球安全架构设计
- 家族资产保护结构与工具分析
- 家族全球财富配置规划
- 家族一代愿景方案化
Services
服务体系
家族财富不是一道理财题，而是一项系统工程。从家族战略到代际传承，六个板块环环相扣，我们逐一办妥。
02
Identity Planning
身份规划
身份是全球架构的起点。在哪里纳税、以谁的名义持有、能否自由通行，划定了后续所有安排的边界。
- 税务居民身份规划
- 架构持有身份规划
- 全球通行身份规划
- 海外居留身份规划
- 海外公民身份规划
03
Security Architecture
安全架构
把资产放进经得起法域冲击与代际变故的结构里，做到所有权清晰、风险隔离、传承有序。
- 家族信托：中国 · 美国 · 离岸
- 新加坡 13O 与香港单一家办设立
- 离岸基金 · 新加坡 VCC · 香港 OFC
- FDI / ODI 跨境投资架构
- 全球保障计划
04
Tax Planning
税务筹划
在合规的前提下，统筹家族与企业跨越法域的税务安排，让资产的每一次流动都算得清、说得明。
- 家族成员税务身份规划
- 家族企业涉税事项咨询
- 美、加、港、新信托税务筹划
- 跨境资产传承税收规划
- 上市公司减持税务咨询
05
Asset Allocation
资产配置
以能跨越世代的现金流为锚：控风险、抗通胀、降波动、跨周期。不经手、不代销任何产品。
- 永续现金流规划
- 捐赠基金模型的全球资产配置
- 全球保险规划与存续管理
- 家族基金的设立与管理咨询
- 一套报表：资产负债表 · 现金流表 · 归因表
06
Family Legacy
家族传承
规则如何执行，人如何成长，系统如何持续运转。把价值观、规约与历史，与财富一并交下去。
- 家族私董会 · 每年一次
- 家族年会 · 每年一次
- 新生代教练 · 一年三次
- CIO 培养 · 每季度
- 家族规约修订 · 三年成稿
- 家族史编写 · 三年成书
Where to Begin
从一次六大资本诊断开始
不必一开始就启动完整的战略咨询。基于一份轻量问卷与家族既有的材料，我们对六大资本逐一给出高、中、低评级与关键缺口。诊断的结果决定从哪一块进入：服务的次序，由家族最急迫的缺口决定。
Methodology
战略咨询五部曲
每一个家族方案，都按同一条「问因给果」的次序推演：隔离哪些风险，需要什么架构，为哪些财富服务，财富为哪些人服务。
01
家谱梳理
梳理家族成员与关系，按重要程度分层，绘出家族的星系图。
02
需求识别
以定性与定量问卷，整理每一层人的需求，产出六大资本报告与现金流需求分析。
03
资产梳理
编制家族资产负债表，对家底做一次完整的分析与诊断。
04
风险识别
从宏观空间、内部结构、跨代时间、机构信任四个维度，列出全部潜在风险。
05
架构与财富体系
据以设计架构方案；财富上从「总有钱」入手，建立防守、进攻、产业三层配置体系。
Delivery
四层交付，次序不乱
方案落地按同一个层序推进：先人，再架构，再账户，最后才是财富。
01
家族与人
照顾范围与身份，家族委员会治理，继承者计划。
02
法律与架构
信托、基金会、公司，与所有权的剥离和安排。
03
账户与合规
私行、保险与经营账户；AML、CRS 与 FATCA。
04
财富与现金流
三层配置体系，永续现金流，与一套报表。
How We Work
四个阶段
与家族的合作分四步走。每一步都有明确的交付物，也都可以单独开始，不必一次买下全程。
一
整体咨询
把五部曲完整走一遍，看清家族的人、财富、风险与目标。交付六大资本报告、家谱星系图、资产负债表与风险清单。
二
设计
先把底盘打出来：架构路径对比、风险识别与排除、供应商初筛与可行性验证。交付架构设计方案与财富配置体系。
三
建设
按建设地图施工：主体设立、账户开立、供应商分工与监督、进度与费用管控，两道验收。
四
优化
年度体检与申报、政策监测与影响评估、突发事件响应、组合再平衡、家族会议与规约更新。这一步按年计费，也最见功夫。
优化不是终点，它是下一轮的输入。不回流，前三段就只是一条直线；回流了，它才叫永续。
执允不销售任何金融产品。以上服务均以顾问身份提供，具体内容以双方另行签署的协议为准。