12年的时光，从财富管理到家办服务，是一个高位入行，创业受挫，又如何转型为收费型家族办公室的故事。
2003-2008年，1.0模式
个人英雄主义的单兵作战模式
那时候的情景是这样的：理财师等候在银行贵宾室门口，看到客户后就勇敢地冲上去做自我介绍说，“银行理财产品收益率只有6%，我现在有12%的一年期信托，还有刚性兑付，你要不要看一看？”。那时的理财师比较少从金融行业出来，外贸、直销、保险等行业转型过来的比较多。业务的发展主要依靠个人能力扩展，一个客户一个客户的积累。当时，客户的可投资产在1000万-2000万之间，客户的需求很简单——找一个高收益的产品来替代银行理财产品。
2009-2014年，2.0模式
富士康式的工业化销售金融产品
实现的路径就是总部推动做销售，从上千人规模的大峰会，到几百人的论坛，再到几十人的路演，之后是与GP晚餐的私密交流。理财师邀请客户参加，帮助客户突破学习曲线，群体学习的方式，带来了客户的高转化率，改善了理财师个人品牌和信誉不足的痛点。当时，客户的可投资产在3000万-1亿之间，而理财师基本是金融机构从业人员，如银行支行行长、优秀的理财经理等。客户对财富管理的需求从单个产品过渡到资产配置，主要产品是PE、RE、FOF和海外基金等。
2014年之后，3.0模式
小规模定制化服务高端客户，把投资和教育结合
客户已经不满足千人活动的千篇一律，希望是小规模，20-30人的学习型活动，如财富培训课、海外游学等，既能让客户近距离与投资专家沟通，又能自我学习和成长。能在小范围私密的环境里分享自己的投资、资产保护心得。这时客户的可投资资产在1亿-10亿之间，理财师中出现了家族的新生代，一边管理自己家的钱，一边学习财富管理。
财富管理的4.0模式
买方顾问模式
财富管理行业中的我，从2.0模式开始，在3.0的发展过程中，开始自我创业，希望能够在财富管理的浪潮中，建立自己想像中的灯塔国。
2017年我和几个朋友合作创业， 推动心目中财富管理的4.0模式——买方顾问模式 。我们看到了客户的需求——希望有代表自己利益的顾问，不是把产品推荐给客户，而是帮助客户去筛选资产，与资产管理人谈价格、做风控、做存续。
我们邀请了不同地域的近20个客户成为我们总部的股东，又在当地与股东的朋友合资成立子公司；如果总部未来溢价融资，子公司的股东可以折价返投总部，这是一个相互持股的方案。当时我们认为这是一个非常美妙的商业模式。
建立公司的第1年就拓出了7家子公司。 我们以为，只要在当地有子公司的股东体系就不会缺客户，而总部的能力在资产筛选和家办服务上 。 然而，我们却忽略了真正重要的事情——客户身边的服务能力 。不同于相对标准化的以产品销售为驱动的财富管理，做家办服务，面对的是客户的开放式问题，没有专业能力、经验积累，是没有办法与客户对话的，所以客户身边的家办顾问能力最为重要。如果不能够帮助客户解决实际问题，客户是不会使用我们的服务的。后来在2019年11月，与核心的股东和高管商量后，创业公司暂停了运营。2020年，突如其来的疫情让很多行业停下了脚步，大多数人都只能待在家里，哪也不能去。没想到，这种特殊的环境促使我向心中想做的家办方向，迈出了第一步。
一个疫情期间的晚上，我收到了一个客户在半夜2点给我发的微信**:“你在做家族办公室?我看了你的微信号《穷安迪宝典》,内容挺好的，我正在关注家族信托，我想和你聊一聊”** 。这是曾经想和我一起去以色列游学的朋友，这个朋友我没有见过面，只是另外一个朋友曾介绍认识。
在接下来6天里，我和这个客户连续电话会议，每天上午8点开始开会，从家族信托到全球保险、从资产配置到资产保护、从美国税收到非中非美架构，客户想了解什么内容，我准备PPT，然后给他讲这些内容。6次会议之后， 客户说“我觉得你很专业，我想把国内和海外的家族信托交给你来服务，你们怎么收费 ？”这是一个典型的家族客户，受益人有十几人之多，需求也非常个性化，通常是在找过律师、信托公司后，觉得没有办法满足需求的情况下，才会来找我们服务。可就是在这种情况下，我们赢得了收费的第一批客户。
在接下来的执行环节中，第一步我们的团队ZOOM面试国内 6家 顶级律所的顶级律师，这些律师都至少做了 50 单 以上的家族信托。我们从 6名 律师里面筛选 3名 ，然后邀请客户面试。在参加客户和律师的会议交谈过程中更深入地了解客户需求；第二步，以相同的流程和方式筛选信托公司，从 9家信托公司 中筛选出 3家 ，邀请客户面试；第三步，组建项目小组，家办做项目经理，组织客户、律师、信托经理设计个性化的信托协议内容 。因为客户家族的受益人比较多， 我们在设立信托后，又帮助客户做家族年会，把家族的一代、二代、三代整合在一起，请信托专家和律师去讲清楚什么是家族信托，为什么要做家族信托。并且借这个机会，设立了《家族规约》，整理家族的愿景、使命、价值观、家族红线，成立家族委员会，把家族当成一个企业管理与经营 。而接下来要做的事情是，如何让家族信托中的资金产生永续的正向现金流，可以长期支持越来越多家族成员的教育和医疗支出。
在执行的过程中，我们发现，家族信托是个硬件，家族人与人之间的爱是软件。家族年会激发起整个家族20多个人的热烈情感，激发了家族自豪感。会议上，家族成员讨论制定各种 家族经营规则、价值观、红线等等，并确定了慈善信托、永续信托 的方式，二代非常积极地参与家族信托委员会，以行动反哺家族信托和家族领袖的付出。
2月份至今，我们已经有多位签约付费的家族客户，虽然安全架构搭建的服务要花费我们每天大量的时间， 从疫情开始，我们小团队的4个人每天要工作12个小时以上，但团队的状态是非常正向和积极的 。
在服务客户的过程中，我们发现客户对自己的企业都有战略规划、愿景使命，但家族通常没有体系、战略、愿景使命，家族领袖总把这些重要而不紧急的安全架构放在“有时间再考虑”的范畴里，但却遗憾地发现，当面临问题的时候，总是 “没有时间处理” 这些风险了。
企业家都是非常有智慧的人，不然不会持续拥有财富。当下对资产保护不重视，的确是因为没有机会去认知，或者没有完整地了解资产保护架构。但只要透彻沟通，企业家们看到了这个必要性，他们通常会非常敏锐地抓住核心点，以最短的时间完成安全架构的搭建。而是否帮助客户看到和理解这个必要性，是家办顾问非常核心的服务能力之一。
目前执允家族办公室的目标客户是可投资产在1亿-10亿之间，核心需求是资产保护和传承的安全架构。 在我看来，家族办公室并不缺客户。只要把服务做好，客户就会介绍其他朋友。所以，服务做好，客户满意很重要。家族办公室也不需要营销，竞争也不激烈，市场太大了，客户做也做不完。核心是“你找到自己是谁”， 让客户觉得“你懂我”。自己做一个磁铁，就会吸引到别人来与你合作。
执允家族办公室的名字来自于 《尚书 大禹谟》：“人心惟危，道心惟微，惟精惟一 ， 允执厥中。” 这句话的意思是人心变化莫测，道心中正入微，惟精惟一是道的心法，必须真诚地执行道的要求，不改变心中的理想和目标，最后使人心与道心合一。其中执是执行的意思，允是公允、真诚的意思。我个人很喜欢这个名字，执允——真诚地执行道。 执允希望能够做一家103年的企业，吸引优秀、价值观相同、有创造力的同行者，长期陪伴家族，帮助家族有智慧地传递爱。